Entonces, procedemos, Christian Quiroga de Infinitum. No está, no traicionado.
Infinitum, algún representante infinitum tampoco.
Aquí cualquiera nos puede trolear, cualquiera puede decir que es Christian y nos suelta un
pitch.
Está en la puerta, atrapado. Está atrapado en la puerta.
En serio.
Vale, si no, vamos procediendo con Echo Charger.
No, que está fuera, Dani.
Ok, bueno, o sea, dejémoslo de segundo. Vamos avanzando.
Es infinitum.
Christian.
Pues mira. Vale, ven para aquí. Es que nos hemos quitado el escenario para ser un poquito
más horizontal, pero igual eso no quita. ¿Qué te parece aquí? Ven en el lado mío.
Pero bueno, ¿para qué le vas a hablar a...
Eres Cristian, ¿no?
Eres Cristian?
No, pero eres Regan. Ok, esto es incontrolable.
Entonces, esto es el tercer proyecto. Ok, pero estamos procediendo con vosotros, porque
no sé dónde es el resto. No sé si están tomando un bello o algo.
Pero sí, este pitch es en inglés. Es nuch.
Estamos procediendo con Regan. Vamos a jugar con este pequeño cubo ahí.
Tres minutos de pitch, cinco minutos de preguntas, y luego dos minutos de feedback.
Y así, vamos a seguir con él.
Perfecto.
Ok, vamos a empezar.
Hola a todos.
Soy Regan Bonley.
Soy el founder de Nudge y formado por el ex-executivo de JP Morgan.
Así que estoy emocionado de introducir Nudge a todos los de vosotros.
Tengo una pequeña historia. 9 años en mi carrera de 12 años, JP Morgan, mi vida cambió.
Metí a un ex-executivo de alta nivel en Barclays, y me hizo un año para convivirme en
hacer un plan personal financiero, en el que alianzamos sus finanzas con sus goals financieras.
Llegamos, hacemos el plan finalmente, y luego desaparece.
Y no puedo llevarlo para 6 o 7 meses.
Y luego, finalmente, veo a él, que caminó a mi casa, y tiene un barco así como aquí, en
factura.
Y le pregunté a él, ¿dónde está él?
Y él dijo, bueno, quité mi trabajo y viajé al mundo porque de tu plan.
Ahora, Jonathan fue uno de los fortunados.
Él tenía la fecha, le dio la claridad y el plan, así que puede cumplir lo que él
quería, y retirar 15 años más tarde que pensaba.
Ahora, entonces, realizo que 72% de América no tiene un plan financiero.
Están literalmente justificando cuando viene a su situación financiera.
Ahora, en los Estados Unidos, hay dos formas para crear un plan financiero.
Puedes ir a un profesional, $2,500 o más, que a más de las personas no tienen el dinero
para afortunar, ¿no?
Ahora, además, puedes figurarlo en tu propio plan.
Puedes hacer tu research, puedes usar excelentes y calculadores, y espero que te entiendes correctamente,
y a más de la hora que las personas no.
Ahora, en julio de este año, lanzamos Nudge, y lo que hacemos es que nos ayuden a crear
sus propios planos financieros online para freírse en minutos.
Ahora, usamos las mejores, más avanzadas técnicas de plan financiero, y copiamos eso con el
aprendizaje de la máquina para dar a la gente una experiencia que es fácil, accionable,
confundida, y libre, básicamente.
Ahora, la industria está moviendo en nuestra dirección.
Las técnicas de plan financiero están ahora en una industria de $1.2 billones.
Es expectativa de triplinar eso en los próximos 5 años.
Creo que hay más capacidad para el mercado, porque no se ve una tecnología como Nudge
que viene, y hay una variedad más larga y más oportunidad para la distribución en ese
área.
Estamos en un start-up de prevención.
Hemos construido nuestra tecnología por un año y medio.
Hemos lanzado nuestra versión B2C en julio de este año.
Tenemos 400 customes freímios.
Hemos montado algunos customes customes B2B que hemos lanzado en los últimos couple de
semanas, porque hemos lanzado nuestros pagamentos.
Estamos buscando $250,000 en un stake de 8% de la equidad, para que podamos mover de
prevención anteriores a lo que creemos que será escalado relativamente rápido.
Gracias.
Muchas gracias.
Quiero una pregunta.
¿Cómo es diferente o similar es esto desde la frontera de los mercados, por ejemplo?
La frontera de los mercados es un manager de acción.
Estamos solo los planos financieros.
Así que les permite que actually investen el dinero, pero también les adviertan de
cómo.
No lo he visto, pero he visto lo que pueden hacer.
Exacto.
También hay planos en la frontera de los mercados.
Hay planos, pero hay más de un precio.
Así que tienen un porcentaje de los assetos, que generalmente amounts a $1,000.
Nuestra tecnología podrá llevarlo al final del usuario para...
Vamos a empezar a $30 a un año.
Esperemos que llegue a $50, $75 a un año, muy rápido.
Cuando dices planos financieros, ¿qué significan exactamente?
El plan financiero es donde tomas los mecanismos de lo que está pasando en las finanzas de hoy,
los gastos, los expensos, los assetos, las viabilidades, los puestos, y los gastos.
Y luego figure lo que se accomplirá por lo largo de la vida.
Cuando estás en un desayuno, ponen tus niños a la escuela, pagando para la salud, que es
un gran problema en los Estados Unidos.
Desayunar antes, viajar más, todas estas cosas diferentes.
Así que ayudamos a gente a entender lo que está pasando hoy.
Hay un montón de app de subvenciones.
Así que, incluso en la frontera de la frontera, tenemos Mint.com, un número de cosas diferentes.
Lo que ayudamos a hacer es conectar las notas con hoy a lo largo de la vida, por lo largo de la vida.
¿Para qué?
Sí, pero no es Mint.com, por ejemplo, para hacer lo mismo.
¿Qué es lo diferente entre Mint.com y Mint.com?
Mint.com.
Mint.com es más de un tool de subvención, ¿no?
Así que puedes ir a esa experiencia y tomar un tiempo, y luego puedes encontrar que el problema
en tus finanzas es que te spending too much money on coffee, or you're going out and enjoying
life too much and going to bars or what have you.
Pero no te digas lo que se suma a lo largo de la vida.
Te podrás decir, ok, now you've identified that you spend too much money on coffee.
Here's how that affects your future.
If you do cut back on coffee spending, we can help you retire one, two years earlier,
we can help you put your kids through a better college.
But do you know about the coffee?
Do I know about the coffee?
How do you know about the coffee?
How much do you spend?
Because Mint synchronize, Mint, which by the way is not a great business, synchronize
with your banks and makes stats from your expenses, ¿no?
How do you do it?
What's your product?
So right now we are a traditional financial planning tool.
The user puts in all the data themselves.
So it does require today, it does require a little bit of their effort to identify what's
going on in their financial situation.
Our technology will eventually be able to read through the data and understand, like a Mint.com
does where the problem is.
And then we can think through their entire financial situation more than just the day-to-day
budgeting, but what are other strategies they can accomplish along the way.
So I'm trying to map this in my head and also going through my own experience as trying
to teach myself how to plan financially.
And I could summarize the challenge in three parts.
One is knowing today's picture, right?
So knowing how much money do you have, how much do you spend, sort of how much do you
make.
Usually how much do you spend is the harder one to find, how much you make and how much
you have is relatively easier.
But like one is knowing the picture where you are, which would be like connecting with the
banks and APIs and stuff like that.
And this, I would say, is relatively solved for a few years.
The second one is splitting two.
One is modeling out how much do you need to save and what do you need to either make
more or spend less.
And knowing this is very easy, doing it is very hard, right?
So the problem here is creating the habits of like stopping the coffee or not going to
restaurants three times a month and going only one time a month or something like that.
This is really habit making, which is really impactful, probably the most impactful thing
to do.
But if you do that, like amazing, but I see this is very difficult.
And then the third one is like, okay, I know how much I have and how much I have to save
every month.
How do I invest this, right?
So from these three problems, which one do you solve?
And you can only pick one.
I can only pick one.
Yes.
The middle one.
Which one is the key?
The middle one.
The habits.
Behavioral.
Correct.
I help identify the challenges and deliver the solution.
How do I identify the challenges and how do you deliver the solution?
So let's say you make X, you spend Y and your savings is Z.
They want to...
Good random numbers.
So it's like, I make 2000, I spend 1500 and I save 500.
I don't know.
Something like that.
Correct.
Let's say we save 500 at the end of the day.
Yeah, lots a lot.
I want to retire at the age of 65.
I want to put my kids through college.
I want to travel.
So I will tell them 500 is not enough.
You need to save 600.
Or you're saving enough.
You can actually retire a little later.
This is relatively easy, right?
This math is relatively easy.
The math is relatively easy.
The behavioral challenges inside of it is not so easy.
But the math is delivered through expensive professionals nowadays.
Even then identifying, if you do it on your own, people do it wrong all the time.
I've seen it day in and day out.
Without going into too much time, I managed assets for a CPA, CFO of a hedge fund.
He had his excel sheets for 20 years.
He did it wrong.
I mean, it's just...
It's based on a number of assumptions that people just don't understand and can't think
through.
I have depreciation for cars in retirement.
I'm going to travel only 15 years.
I mean, there's just a number of different mechanics that people can't think through.
I do have one more question.
Are you familiar with Maybe?
Maybe?
Maybe.
I'm not.
No.
It's a company that does the exact same thing that you do.
Okay.
And it's by a founder that has funded some other companies in the past, like Vermetrix.
Okay.
His name is Josh Pickford.
But anyway, so why you and not somebody else doing this?
So what separates you from the other people trying to do the exact same thing?
So that's the first time I'm hearing about that technology.
I can tell you that I ran a $4 billion team within JP Morgan.
I see the issues from the B2B side.
There's a ton of issues.
I mean, you would think that a financial professional would be able to do this right.
I had a team of 25 professionals.
I had one, maybe, that did it properly.
So we have a lot of the things that we do.
We can solve those problems for the professional.
And then we can also, I hate to say, but we can replace the professional with the technology
so they can do it themselves.
So I understand, I've been on the advising side, where the professional is, coaching the
client.
And then I've also coached the professional.
So I understand all those challenges very deeply.
But I would have to look into that technology to see if it's close.
So you spoke a lot about the US, and your English is way better than ours.
So are you, like, what are you doing here?
Are you based here?
Are you doing this for the Spanish market, for the European market, for the North American
market globally?
Yeah.
What is the geographic scope to this?
Today Nudge is a US company.
That's the market that I understand from a financial planning standpoint.
They have the biggest challenges with healthcare, which is a big issue.
And education.
They're specifically education, definitely.
So I left my job as an executive.
I'm bootstrapping the company, and I rented out my houses, and I took my family here.
So we're just here living lower cost.
We're going to go back to the United States, literally next week, to go to conferences.
But we're geographically, we're in the United States.
And as an executive in a very well-known financial institution, probably working with
very wealthy individuals, do you need us?
To find capital.
Don't you have, like, 400 millionaires, or decamillionaires, or pentamillionaires, I don't know, whatever,
that could easily write you a 50K check?
A 50K check, sure.
Or 200K.
I don't want to burn my bridges with JP Morgan.
I have a contract where I can approach their clients or their employees for the first year.
I just left in July.
I have plenty of people I can go to for something like that.
I have a, one of my advisors is a VC, he'll cut me a check eventually at some point.
We're looking to be diverse and identify investors that will be beneficial to the company.
We will, in time, move from the United States to a broader, plenty of issues that I've identified
here in Europe.
So geographically, diverse investors will be beneficial to us, as well as investors that
can give us some feedback.
I have a lot of experience in what I do, sales, marketing, leadership, financial planning,
you know, but there's a lot I can learn, certainly, from investors.
Perfect.
Shall we go through the feedback?
Okay.
So I start.
So I didn't understand from your pitch, why is your product different and how is it changing
already some customer base?
I don't know how is it productized and how is the problem of financial planning is productized?
I mean, and I don't see like a huge advantage coming from JP Morgan.
I understand that this is an interesting knowledge to get to know the industry, but if you take
the mean.com founder, he was an engineer, so he knew how to build the product.
This happens very often here that people from an industry comes like claiming that they know
the problem, but usually the ones that disrupt the industry come from the outside, not exactly
from the inside.
So that for me is not necessarily a good thing, it can be a good thing, it's also the reason
for which you discover a problem, but going to the personal finance space, which is a
space that there has been solutions and applications forever, like since mean.com, which I said in
the beginning, it's not a great business, it was a great exit for the founder, it was
founded in 2007 and sold in 2009 for 170 million, but it never worked within Intuit, it never
scaled like properly, and also in every country there's examples, even in Spain there's examples
of personal finance, financial planning, B2C solutions, and they never scale, it's very
hard to find a value proposition for consumers to pay for, you mentioned 25K, I imagine very
few people who would pay 25K to do financial planning, unless they are very wealthy individuals.
2500, 2500.
Ah, ok, ok, I grow down 25K, who's going to pay that.
So it's a very high volume low margin business, if you want to monetize, people monetize it
with referrals to insurance, financial products, but usually that creates conflict of interest,
so that actually doesn't scale either, so I haven't seen this model work, and I didn't
understand why it would be different in your case, from the pitch.
Appreciate the feedback.
So I have similar challenges with the fact that it's not a new problem and it's been
explored a lot, but I'm very curious, so I will become your 401 or whatever the number
was, you call them freemium users or something like that, so I'll definitely be one of them,
test the product.
If I have some questions or it picks up my interest, I'll reach out and want to hear
more about you, potentially the team, we didn't talk about who else is with you.
But first I want to see if the product does anything that I find it interesting at all,
but if that happens, it's still going to be a tough investment decision, but definitely
want to test the product and know more about you and the team.
Thank you.
Appreciate the feedback.
So I would also like to know more, especially the team and the go-to market, because those
are things that you haven't mentioned.
The main problem that I have is that I understand that you come from this industry and you understand
very well the problem, as you explained it.
I'm not sure you are going to be able to build a consumer product and to actually market that
consumer product, if I don't know who else is in your team.
I'm not sure if this investment is potentially to hire somebody that's an expert in these
two topics, or if you have a few friends that you can partner up with, or who built your
product.
I'm not sure if you mentioned that.
I didn't.
Okay.
But yeah, I mean, sounds interesting.
I think the competitive landscape is going to be brutal if this works, because it's obviously
a very interesting product for a lot of people that can't afford an actual financial planner.
But yeah, I mean, sounds interesting.
What's the website?
How can we find the product?
Nudge.solutions.
Nudge.solutions.
Cool.
Yeah.
Thank you very much.
All right.
Thank you all.
Thank you.
Vale.
Seguimos con Eduardo Martínez de Euricharder.
Muy buenas.
Vale, cuando quieras.
Vale.
Vamos a ello.
Muy buenas.
Mi nombre es Eduardo Martínez.
Vengo a presentar a la empresa Euricharder.
Euricharder es una empresa destinada a la gestión de infraestructura de recarga.
Todos sabemos que la movilidad eléctrica es uno de los sectores con más potencial,
sobre todo desde que hemos tenido toda la crisis energética, están habiendo ciertos
cambios de transición.
Y nosotros, desde Euricharder, al final lo que proponemos es un software a esa service
que permite la gestión de infraestructura, permite operar, permite facturar y facilita
pues que diferentes tipos de clientes sean supermercados, centros comerciales, ayuntamientos,
puedan al final tener puntos de recarga y los puedan, digamos, sacar un partido, analizar
datos y ver qué le supone.
Por una parte tenemos, digamos, esta parte que diríamos está enfocada al business to
business y por otro lado tenemos lo que es la aplicación de usuario.
Al final lo que tenemos es la aplicación de usuario, los usuarios pueden acceder a
todas infraestructura de recarga, pueden obtener datos de valor, pueden insertar su cargador
doméstico, es decir, al final ellos pueden tener su cargador doméstico, pueden analizar
sus datos, pueden activar las recargas en diferido y lo que facilita también es al final cierta
información de interés, lo que buscamos es que a medio plazo también podamos proponerle
una especie de crosseling donde podamos enseñarles productos con valor añadido, ya sean placas
solares, ya sean un seguro de coche para el vehículo eléctrico, al final crear esa información
que aporte valor al usuario.
Digamos que esa es una de las líneas de negocio de Eurocharger, por otro lado tenemos
otra línea que es algo que ya tenemos totalmente testado, nosotros lo que hacemos es que damos
a cualquier persona que se haya comprado un vehículo eléctrico o un vehículo híbrido,
que damos un presupuesto para instalar su cargador eléctrico en su domicilio en 24 horas y montamos
su cargador, entonces al final nosotros lo que proponemos es nuestro principal valor
diferencial, es que cerramos ese presupuesto, es decir, nosotros no enviamos a un técnico
a ver si tiene que pasar de una planta baja a una planta menos dos, sino que al final,
simplemente preguntando los datos que nosotros necesitamos saber, conseguimos cerrar ese
material, o sea que en esa perspectiva consideramos que tenemos bastante experiencia, al final
Eurocharger viene o precedida por una empresa que se llama Coves Energy, empezamos a trabajar
en el tema de la movilidad eléctrica en 2017, quizás cuando todavía no habían muchos vehículos
eléctricos, y bueno, pues hemos asentado todos ese conocimiento y sabemos de qué trata
el mercado, nos sentimos fuertes y sabemos que es un proyecto con potencial, eso serían
dos de la línea de negocio que tenemos en Eurocharger, al final nosotros siempre lo
decimos, nos consideramos como un actor integral en el sector de la infraestructura de carga,
quitando fabrica de cargadores, de momento no queremos meter y no pretendemos hacerlo,
también al final hemos hecho, digamos nosotros empezamos siendo ingenieros, creábamos papel,
de ahí pasamos a hacer instalaciones, de hacer instalaciones pasamos a hacer software,
entonces ha sido un crecimiento orgánico y también a día de hoy por ejemplo estamos
preparados para si recibieramos capital, obviamente desplegar infraestructura de recarga rápida,
no solo en España sino como no su nombre dice a nivel europeo.
¿Alguna pregunta de la audiencia también pueden participar?
Vale, para entenderlo Eduardo has dicho que esto es un SaaS para un supermercado por ejemplo
has dicho que tiene ya un cargador en el parking, ¿esto es cargador de vehículos eléctricos?
Sí.
Yo soy un SPAR y tengo dos trazas de parking con cargador y no sé por qué las tengo ahí,
porque no las monetizo, porque necesito un software como tuyo para poder monetizarlas,
¿no?
Eso es lo que estás diciendo.
Exactamente Jordi, al final nosotros lo que hacemos es que les damos las herramientas
a ese supermercado para que no simplemente tenga el cargador posicionado a la pared
y los usuarios vayan y carguen, sino vamos a facilitarle cierto dato de los usuarios.
Pero ahora mismo el que tiene el cargador lo puede cobrar o no lo puede cobrar.
No puede cobrar.
Sí.
Entonces para qué lo pone?
Al final es una forma de atraer a gente, es decir.
Pues eso pasa, la gente pone cargadores gratis por el mundo, ¿sí?
Te pongo un ejemplo, por ejemplo la empresa a día de hoy en España que más cargadores
tienen mercadona.
Y no los cobra.
Y no lo cobra.
Entonces al final no sé.
¿Y tú les he convencido a mercadona de que ponga tu software?
Bueno, no lo hemos hablado con ellos.
Sí.
Todavía no.
No lo hemos hablado con ellos.
Estamos en…
Pero no les he convencido todavía.
No los hemos convencido.
Yo creo que tenemos opciones de convencerlos, el tema es al final no se trata dependiendo
del perfil.
Seguramente puede llegar una cadena de estaciones de servicio y sí que diga, oye, mi principal
objetivo es monetizar este servicio, pero también te puede llegar una cadena de supermercados
que te diga, oye, mi objetivo es analizar el perfil del usuario o aprovechar que compran
un ticket mínimo de compra para darle cierta energía gratuita.
Entonces al final digamos que el modelo dependiendo del cliente B2B se va adaptando un poco a
las necesidades de ese negocio.
Perdona, si yo tengo un supermercado de dónde saco el cargador, quién me lo hace y quién
me lo vende.
A ver, nosotros, al final, como empresa…
No, antes de vosotros.
Antes de nosotros.
Sí.
¿Quién te lo vende?
Sí.
¿De dónde saca un mercado en los cargadores?
O sea…
Si los ha vendido Wallbox o hay algún…
Sí, por ejemplo, al final, yo te cuento, el tema es normalmente por la experiencia que
nosotros tenemos, muchas veces a día de hoy quieren entrar en el mercado simplemente
porque es interesante para sus clientes o incluso para su flota propia, para su propio personal
y lo que falta también es mucho conocimiento de, ¿qué tipo de cargador?
¿Por qué tengo que montar un cargador de 22 kilovatios en vez de 1 de 7?
No quiero entrar en el enternisimos y volverme loco.
Entonces al final, ese ha sido un poquito el crecimiento de Eurocharger.
Nosotros empezamos haciendo puro papel, nos metimos a hacer obras porque, oye, también
es la forma de financiar el software.
Muchas veces cuando vas a hablar con la gente, te dices, sí, sí, creas software.
O sea, todos sabemos aquí lo que vale contratar un desarrollador, nosotros no lo podíamos
permitir.
Entonces, la forma de crecer y de ser viable, que a día de hoy lo somos, es, pues eso, añadiendo
todos estos servicios y, por ejemplo, el caso que te respondo, al final, nosotros lo
que hacemos es, si tú me pides que te gestione la infraestructura o quieres misar, yo también
te voy a ofrecer instalártelo.
Bueno, pero yo te preguntaba al contrario, de hecho, o sea, yo puedo ir a Wallbox y comprar
de un cargador para mi supermercado y Wallbox no tiene ninguna solución para yo generar
ingresos con el cargador.
¿Sabes lo que pasa, Jordi?
Al final, nosotros...
Pero tiene o no tiene?
Sí, sí.
En Wallbox, por ejemplo, ellos tienen, hace poco compraron Electromaps, vale, que es una
aplicación que hace, digamos, que también tiene un SaaS de gestión de infraestructura.
Nosotros, al final, creemos que tenemos cierto valor diferencial por cómo empezamos.
Al haber empezado, no como una empresa de software, sino como una empresa que desarrollaba proyectos,
construía y mantenía, nos ha dado un enfoque diferente a cómo queremos afrontar y, al
final, oye, son modelos diferentes o parecidos, pero con ciertas diferencias.
¿Cuáles son las diferencias?
Pues, a ver, te voy a contar alguna.
Por ejemplo, sobre todo, el tema de nosotros, estamos muy focalizados, hemos sido una empresa
mantenedora, que hemos mantenido mucho cargador.
Entonces, nosotros, al final, consideramos que hay muchas cosas que crean valor de cara
a mantener.
También pensamos que, por ejemplo, no todos los usuarios, como en cualquier SaaS, requieren
de los mismos servicios, es decir, a mí me puede llegar un cliente que dice, oye, yo
tengo los cargadores y simplemente quiero información, es decir, quiero ver qué está
pasando y me puede llegar un cliente que me diga, no, no, yo quiero información, pero
es que, además, quiero poder operar.
Ahí está la principal diferencia.
Nosotros, al final, digamos que queremos escalonar o hemos escalonado nuestro producto en base
a las necesidades que consideramos que una empresa que tiene cargadores o que quiere gestionar
cargadores puede tener.
Creo que había una pregunta en el público.
Alguien tiene micrófono.
Ah, vaya.
Lo siento.
¿Hay más preguntas en el público?
Alguien tiene vehículos eléctricos aquí.
No?
Venga.
Mira, Manel.
Ibrido.
Ibrido.
Ibrido no hay que cargarlo, ¿no?
Lo enchufas.
Perdón el micrófono.
Tienen la opción para, digamos, para que tú te conectes allá y puedas como subcontratar.
Ya.
Pasa que supongo que es poco ágil.
Vale.
Vale.
¿Has dicho que vosotros no haciéis software?
¿Y quién hace software?
Nuestro equipo.
Ahora tenemos un equipo de desarrollo.
O sea, al final nosotros empezamos.
Bueno, yo soy el principal socio con mi hermano, es Alejandro, le mando un solud de aquí.
Es uno de los que ha estado ahí desde el principio.
Perdón.
Y bueno, nosotros al final sí que teníamos el objetivo claro de que queríamos escalar
la empresa, que queríamos, al final, la forma era digitalizarla, pero no teníamos ni dinero
ni teníamos conocimiento.
Uno de los pasos que más nos costó al final fue rodearnos de un equipo.
Caímos bastante peces a la hora de conseguir la solución que tenemos hoy a día de hoy.
¿Tenéis CTO?
No.
La verdad es que también tenemos una política, somos poquitos en la empresa, de momento
tenemos una política.
A mí me gustan los nombres, así muy raros, tenemos un director, compañero y tal, o sea,
no lo gustan los nombres raros de momento.
¿Y métricas?
Sí, tenemos métricas, tenemos muchos cargadores públicos, además después se puede enseñar
cargadores que están funcionando, que seguramente hay gente cargando ahora.
¿Euros?
En euros.
¿Sabe lo que pasa?
A día de hoy todavía, digamos, hay mucho cargador que es gratuito, nos vamos a poner
en el caso de mercadona.
Al final nosotros sí que cobramos, digamos, un fee fijo, ¿vale?, de monitorización y
obviamente el modelo de negocio de la empresa es, se cobra un fee fijo en base a los cargadores
que tú me puedes operar y después, obviamente, un fee variable en función de la facturación
que estos cargadores vayan teniendo.
¿Y cuánto factura hay?
Mira, nosotros, el año pasado facturamos 200.000 euros y este año esperamos facturar
500.000 euros.
El tema es, no todo viene del SASS, es decir, el SASS a día de hoy es una parte muy pequeña
que va a ir creciendo poco a poco, pero también, por ejemplo, tenemos el tema de la línea
esta de instalar cargadores privados que es otro de los puntos fuertes de la empresa.
Entonces, oye, nosotros sabemos cuáles son las directrices, sabemos que tenemos una empresa
brutal, sabemos que tenemos un nombre increíble, que es lo que nos va a hacer llegar no solo
a España sino a Europa, sabemos que conocemos el sector, nos vemos capacitados y al final
es como todo, vamos paso a paso creciendo, tenemos que crecer en una forma orgánica en las diferentes
líneas porque si apostáramos todo a la parte de software, no nos permitiría seguir con
el cash flow positivo que tenemos a día de hoy y para nosotros es lo que nos hace vivir,
a pesar de que todo se reinvierta y los que estamos…
¿Y el MRR del SASS?
Perdona.
MRR.
Eh… a ver.
Monsley.
Pernal, Jorge, el tema es así de nombres raros todavía, estoy poniéndome, pero…
Vale.
El SASS, un indicador principal de negociación.
¿La retención te refieres?
No, no, no, la facturación recurrente mensual.
Vale, mira, te cuento, al final, cada cargador, digamos que el coste del ticket medio, ¿vale?
De cargador sería unos 200 euros.
Pero del SASS.
Sí, del SASS.
¿200 euros?
Por cada unidad de cargador, de forma anual, perdona, eso es anual.
¿Y acumulado?
¿Y acumulado cuánto pagan los clientes mensualmente?
Por los cargadores.
Por el SASS.
Sí.
Digamos que va en base a cuántas unidades, ¿tú contratas, ¿tú bajas?
Ya, pero el número, o sea, el número agregado.
Los 200 euros se llegan cada mes a vuestra cuenta corriente.
A nosotros.
Del SASS.
600 euros.
600 euros.
O sea, tenéis tres cargadores.
Ah, no, porque has dicho anual.
Exactamente.
Al final.
Tenéis 25 cargadores.
¿Cuál es el tema también?
¿Puede ser?
¿25 cargadores?
Sí, más o menos, tenemos algo más, pero también por el modelo de negocio, el modelo
también de entrar al cliente, al final, nosotros en muchas ocasiones digamos que la parte
del SASS la vendemos incluso con la obra.
Oye, si tú me contratas a mí, yo te monto el cargador, yo te doy la gestión.
Por lo menos la gestión gratuita, es decir, sin facturación durante cierto tiempo.
Es una buena forma al final de fidelizar al cliente que el cliente te conozca y a partir
de ese momento, pues oye, en el momento que decidan, poneros de pago que va a llegar.
Vale.
Pues vamos al feedback, Jordi, empieza.
Vale.
Yo mismo.
O sea, me parece súper interesante el momento de mercado, por ese evidente que va a crecer
un montón y el ángulo que planteas de, digamos, agilizar el consumo de cargadores
no públicos, pero de otras entidades, no de compartir y monetizar estos cargadores,
esto me encaja.
Tengo dos preocupaciones que me hacen que para mí no sea invertible hoy.
Una de ellas es el riesgo de que quien gane distribuyendo cargadores no enchufe y alza
ahí antes.
Por eso te preguntaba por Wallbox y me has dicho que sí y, de hecho, me han confirmado
que ya algo había por ahí, ¿no?
O sea, que no te digo que sea imposible, pero es un riesgo grande.
Porque el primero que llegas el que te enchufa la cosa y si tiene mucho, si tiene una economía
de escala, tiene la capacidad de hacerte más difícil entrar.
Pero eso no descarta la empresa, pero es un riesgo.
Lo que me preocupa más es precisamente lo que tuve es como una ventaja, que es el hecho
de que hacéis instalaciones y hacéis muchas cosas y el SaaS lo, además, lo regalas para
fidelizar, pero con esto lo que nos estás haciendo es aprendiendo qué negocio de software
hay ahí, ¿no? O sea, hacer un negocio de 500.000 euros al año, como dices que tendrás
este año.
Tiene muchísimo mérito, muy poca gente lo consigue, pero es muy tentador hacer un poquito
mejor el negocio de los 500.000 euros que no es de los 600 euros al mes, que es durísimo
arrancar un negocio cuando vas a ser 600 en 600, ¿no?
Entonces, me cuesta mucho de ver compatibilizar esto, aunque entiendo que hace falta, pero
me cuesta de ver porque veo que se acabará comiendo el negocio de facturación alta a
corto plazo, el negocio de altísima inversión y de desarrollo de tecnología de un tema
que no es el vuestro nativo, sino que habéis tenido que ir a subcontratar, con lo cual
yo con lo que no os has contado hoy no lo veo invertible, si va avanzando y de repente
tienes un MRR y te vas enfocando en eso y va creciendo y empezamos a ver que la gente
os usa para cargar, entonces podría estar interesado, pero para mí hoy no.
Muy bien.
Fésal.
Bueno, yo en línea con lo que dice Jordi, me ha preocupado mucho cuando te he preguntado
por la diferenciación con lo que ofrece Wallbox y no me ha quedado clara la respuesta.
Me has mencionado que vuestra diferenciación nace del hecho de que habéis empezado haciendo
el servicio y que conocéis todos la problemática del cliente y de que podéis adaptar el software
al caso exacto de cada cliente y esto para mí es más una preocupación, al final un
SaaS tiene que poder dar servicio a un montón de gente distinta, pero con un único producto,
en lugar de fabricar, porque me ha dado la sensación tal como lo has explicado de que
hacéis un producto de software específico, casi para cada cliente.
Entonces esto es lo que me ha tirado un poco para atrás, porque no me ha quedado muy
claro cuál es vuestra diferenciación y tampoco me ha parecido una buena idea hacer
eso.
Muy bien, se aprecia mucho.
Vale.
Pues...
Espera, espera.
Faltó yo.
¿Cómo?
Faltó yo.
Ah, perdón.
No, no tengo mucho más a añadir.
A ver, yo lo que... lo que veo es que esto tiene un buen negocio, o sea, tienes un buen
negocio y yo no sé porque la gente le ve valor a diluirse y hacer parte de la empresa un
inversor tercero, que el releado que busques y percresimiento a cualquier coste, o sea,
como sea, incluso llevándose la empresa por delante.
Si es una empresa, si tu metes un venture capital en el cap table, solo tienes un camino, que
es el crecer.
Si no creces, la empresa no sirve para nada, no vale nada.
La preferencia de adquisición de un venture capital se come a la empresa si no creces.
Vale.
Entonces, joder, tienes un buen negocio que gana dinero y hay que empezar a testear el
SaaS, pero todavía no lo has validado el SaaS, está claro que no tienes validado el
SaaS, ¿no?
Entonces, claro, nos damos cuenta de muchas cosas, como tengo... hago instalaciones, tengo
un SaaS.
Y no acabamos de enterar.
Estamos pensando cuál es el negocio que escala 100 millones de euros y por qué lo tienes
validado.
No nos has hablado del go-to-market, ¿no?
Si tienes que ir a visitar cliente por cliente, pues probablemente no vas a llegar muy rápido
los 100 millones de euros, ¿no?
O sea, Wallbox ha hecho una estrategia de capilaridad geográfica internacional con distribución
que ha conseguido escalar y ha demostrado el modelo, pero ¿cuál es tu modelo para llegar
a una distribución pareciera de Wallbox?
No nos lo has contado.
Entonces, yo creo que el proyecto no es invertible a día de hoy, pero es un buen negocio.
Igual mañana descubres algo que puede ser escalable y que nos puede interesar.
Ok, muchas gracias.
Gracias.
Vale.
Ahora sí.
Bueno, bueno, al de que Christian Quiroga o alguien de Infinitum se haya teletransportado,
que levanta la mano, pues se acaba la sesión de pitch to investors, pero es anuncios,
por un lado, bueno, para los interesados, tanto YouTube como el público, para los interesados
en el tema de factorial y 120 millones, el lunes podcast a las 6, también podéis seguir
la newsletter etni.net, barran newsletter, hay noticias interesantes y bueno, y se van
anunciando cosas, como por ejemplo, el próximo evento será el miércoles, bueno, este siempre
permanecerá a los jueves, pero el miércoles tendremos un evento especial de mujeres de
product management, entonces quedan muy pocos tickets, son gratuitos, también es por eso,
pero hay un enlace para poder verlo en YouTube, no os lo perdáis, es valioso vuestra participación,
y me están mirando como que quieras decir algo.
Yo?
No.
Vale.
Vale.
Es muy interesante lo que dices, estamos escuchando.
Vale, vale.
Y bueno, para también un poco, como hay un poco de confusión con este tema del evento,
será de esta manera, esta tirada, por un lado, 30 minutos de tertulia para hablar de
temas de la actualidad, para traer invitados, para comentarnos cosas interesantes que no
son del podcast en sí, el tema de ser un millón, para que vengáis, para que participéis
de YouTube, la comunidad, zoom, en temas de crecimiento, lo que queráis preguntar o preguntas
personales también.
Se vale.
Asume.
Y ese tercer momento de Pitch to Investors, que idealmente tendremos tres proyectos cada
semana, cada jueves, a menos de que algo pase y se realice de forma online, que ya encontraremos
también otro formato.
Pero bueno, eso es todo por hoy, os invito a que echarleis, a que no sé, le dante la
mano quiénes están buscando cofounders o personas para sus startups.
Le dante a nadie, qué bien, me alegra, pero bueno, sé que están por ahí, sé que las
están ocultando, por favor, networking, ese es el network, que es un network.
Pero bueno, damos por concluir esto y hasta el próximo jueves.
Somos un ecosistema de Startups Tech de Barcelona, creadores de Camalún, Kipu y Factorial,
entre otras.
Ofrecemos más de 5.000 metros cuadrados de co-working a startups y organizamos eventos
diarios para discutir negocio y tecnología hasta la saciedad.
Desde idnickfund, invertimos en equipos con capacidad de construir grandes productos y
negocios.
Nos vemos en el próximo video y nos vemos en el próximo video, ¡hasta la próxima!